√лобальный кризис как следствие структурных сдвигов в экономике

√лобальный кризис как следствие структурных сдвигов в экономике

“очки зрени€ на глобальный кризис:
изнутри и извне финансовой системы

¬ заполнивших всю мировую прессу рассуждени€х о причинах глобального финансово-экономического кризиса, неожиданно (дл€ многих) разразившегос€ в конце 2008 года, доминирует точка зрени€, объ€сн€юща€ все беды недостатками современной финансовой системы.

¬ большинстве случаев отмечают недостатки, заметные изнутри самой финансовой системы: объЄм финансовых операций, не соответствующий реальным возможност€м и вынуждающий к массовому запуску в обращение производных ценных бумаг (деривативов и пр.), применение слишком низких критериев платежеспособности заЄмщиков при выдаче займов, недостаточный контроль (точнее, практическое отсутствие контрол€) со стороны кредиторов за использованием заЄмных средств и финансовым состо€нием заЄмщика в период погашени€ займа, безответственное распор€жение страховыми фондами во многих стра-ховых компани€х и т.п.
ћожно указать р€д причин, в силу которых столь охотно выбираетс€ именно такой подход к анализу возникших проблем. ¬о-первых, Ђспусковой крючокї кризиса, несомненно, находилс€ внутри финансовой системы, и многие увлечЄнно зан€лись детективным расследованием: кто, где, когда, у кого, зачем и сколько зан€л денег и во-врем€ не возвратил долг, сдвинув тем самым лавину неплатежей, банкротств и пр. ¬о-вторых, очень естественно поставить вопрос: как много таких Ђспусковых крючковї в финансовой системе? Ћегко убедившись, что они встречаютс€ на каждом шагу, остаЄтс€ только зан€тьс€ разработкой мер по их устранению, т.е. проектами возведени€ барьеров, которые были бы непреодолимыми дл€ того, кто там-то тогда-то у того-то затем-то зан€л столько-то денег. ¬-третьих, в краткосрочном аспекте необходимы меры именно такого рода, поскольку они относительно легко реализуемы и дают довольно быстрый эффект (хот€ выбор из множества подобных предложений сделать нелегко, так как здесь открываетс€ очень широкое поле дл€ изобретательности.) ќднако они не устран€ют глубинных причин, обусловивших неустойчивость финансовой системы, и, будучи паллиативными, не обеспечивают надежного, долгосрочного результата.
¬месте с тем р€д аналитиков остро критикуют финансовую систему за недостатки, которые лучше видны, если смотреть извне системы. ѕрежде всего, это колоссальный оборот Ђвиртуальных денегї, за которыми сто€т не товары и услуги, а, по преимуществу, очередь вторичных (Ђтретичныхї, Ђчетвертичныхї и т.д.) финансовых документов. Ќа первый раз пришлось написать Ђвиртуальных денегї в кавычках, потому что, с одной стороны, это - деньги, и в принципе на них (точнее, за них) можно купить реальные товары или оплатить ими нефинансовую услугу (например лечение или турпоездку); но, с другой стороны, акт купли-продажи вторичной ценной бумаги совсем не об€зательно влечЄт не-обходимость что-то производить, перевозить и т.п., то есть какие-либо непосредственные материальные последстви€, так что подобный акт происходит скорее в виртуальном, нежели в реальном мире, в этом последнем он не столько происходит, сколько обозначаетс€. ƒалее, сделки на рынке вторичных ценных бумаг имеют, как правило, спекул€тивный характер, иначе и быть не может с виртуальными деньгами. —оответ-ствующие акты купли-продажи не только происход€т в огромном количе-стве, но и производ€тс€ с неверо€тной быстротой, а в случае пользовани€ »нтернетом не требуетс€ никаких непосредственных контактов продавца с покупателем (или между их представител€ми), всЄ это подчЄркивает вирту-альный характер торговли. ќна напоминает уже не столько товарный рынок, сколько компьютерную игру (или деловую игру без компьютера).
Ёто обсто€тельство дало повод одному из участников совещани€ левых социалистов, проведЄнного в конце марта с.г. (в преддверии Ђбольшой двадцаткиї), сказать, что Ђмировую экономику превратили в игорный домї. “о же самое имеет в виду и √.ј. «юганов, когда говорит, что глобальный кризис - следствие забвени€ формулы  . ћаркса Ђтовар - деньги - товарї, которую замен€ют формулой Ђденьги - деньгиї. ѕосле столь радикальных диагнозов обычно прописываетс€ столь же радикальный рецепт: уничтожить мировую капиталистическую систему. Ќе€сно только, существует ли лекарство, обозначенное в этом рецепте. ≈сли же лекари пытаютс€ не впадать в экстремизм, то поиски конструктивных средств привод€т их к очень скромным результатам: построению всЄ тех же барьеров перед недобросовестными заЄмщиками и аналогичных барьеров перед финансистами, слишком увлЄкшимис€ игрой на рынке виртуальных денег.
≈сть и другие претензии к финансовой системе, предъ€вл€емые Ђвнешнимиї критиками. ≈Є обвин€ют, например, в том, что увлечЄнные виртуальным рынком банки всЄ меньше внимани€ удел€ют инвестиционному кредитованию.  онечно, наблюдаемое в течение трЄх дес€тилетий снижение инвестиционной активности объ€сн€етс€ не только этим увлечением, но, видимо, и данный фактор вносит немалую лепту.
Ќаправление критики, основанное на констатации чрезмерности виртуального сектора финансовых рынков, дополн€етс€ недовольством в адрес американского доллара, всЄ ещЄ выполн€ющего функцию единой мировой валюты, хот€ его значение в этом качестве понемногу снижаетс€. ƒальнейшее ослабление доллара как единого знаменател€ валютного рынка может быть только следствием сужени€ долларовой зоны, усилени€ конкурентных валют.

ѕо€вление одной или нескольких валют, способных на равных конкурировать с долларом на мировом рынке, и будет означать переход от доминировани€ к паритету. ќднако очевидно, что никакими договорЄнност€ми этот переход осуществить нельз€, его может обеспечить только реальное изменение соотношени€ валют по их роли в междуна-родном обмене.
ќткрытым остаЄтс€ вопрос о том, потребуетс€ ли со временем едина€ наднациональна€ валюта.

јргументы в пользу этого решени€ достаточно очевидны.

Ќо, во-первых, така€ валюта, а именно, золото, уже была, и в течение многих столетий адекватно выполн€ла эту функцию. Ќо мир мен€лс€, промышленна€ революци€ радикально перестраивала всю систему международной торговли, ещЄ в XIX веке начали обнаруживатьс€ недостатки основанной на золоте валютно-финансовой системы, в полной мере они про€вились и были осознаны в результате Ђвеликой депрессииї 1929-1934 годов, это как раз и вызвало к жизни Ѕреттон-¬удские соглашени€.

¬о-вторых, по€вление новой универсальной символической (в отличие от материального золота) валюты, скорее всего, станет фактором, способствующим дальнейшей виртуализации финансово-валютного рынка, в то врем€ как - и это вр€д ли вызывает сомнени€ - сейчас необходимо двигатьс€ в противоположном направлении.

 онечно, когда-нибудь, например в Ђэпоху ноосферыї, иде€ наднациональной валюты найдЄт воплощение, но от этой поры нас отдел€ет далеко не один глобальный кризис и не одна перестройка мирового экономического пор€дка.


≈сли дл€ анализа кризиса зан€ть позицию не просто вне валютно-финансовой системы, но на максимальном удалении от неЄ, мы попадЄм в стан философов, социологов, культурологов и экологов. «десь говор€т, что дл€ понимани€ природы кризиса и его причин такое удаление необходимо, подчЄркивают, что кризис имеет системный, общециви-лизационный характер и дл€ его преодолени€ лечить надо не только экономику и, тем более, не одну лишь валютно-финансовую систему, но цивилизацию в целом.

ѕеречислению и анализу болезней современной цивилизации посв€щены тыс€чи одних только книг (не говор€ о публикаци€х в периодике), однако в них практически не содержитс€ заслуживающих внимани€ предложений, пусть даже - дл€ начала - c некоторой долей утопизма, но всЄ же позвол€ющих наде€тьс€, что дальнейша€ работа над ними может привести к конструктиву.

 

—труктурные сдвиги в реальном секторе мировой экономики


ќднако не пропущен ли на этом маршруте, проход€щем от анализа глобального кризиса Ђизнутриї финансовой системы к философским и культурологическим обобщени€м, один этап - проблематика структуры мировой экономики, включа€ еЄ реальный (производственный) сектор? ѕохоже, что абсолютизаци€ финансовой сферы в изыскани€х экономистов-теоретиков зашла так далеко, что даже те, кто категорически возражает против этой абсолютизации, не св€зывают причины кризиса с изменени€ми, произошедшими в структуре мировой экономики в последние дес€тилети€.

ћежду тем масштаб этих изменений настолько велик, что они не могли не повли€ть на финансовую систему самым ра-дикальным образом.

„тобы убедитьс€ в этом, надо соответствующим образом выбрать ракурс анализа этой структуры.
ќбщепризнанным после работ ƒ. Ѕелла стало выделение трЄх этапов экономического развити€ и, соответственно, трЄх типов хоз€йства: первич-ного (его также называют аграрным, так как исторически он начиналс€ с доминировани€ сельского хоз€йства, и слово Ђземл€ї вплоть до конца XIX века выступало как синоним термина Ђприродные ресурсыї), ориентированного на слабообработанный природный материал; индустриального, где доминируют процессы обработки этого материала; и постиндустриального (этот этап называют также информационным или экономикой услуг).

Ёта упрощенна€ схема верно схватывает тенденцию, однако сегодн€ в каждой реальной национальной экономике присутствуют элементы всех трЄх типов, образу€ три комплекса - первичной экономики, индустриальной экономики и экономики услуг.

—оотношени€ между этими комплексами в разных странах, разумеетс€, далеко не одинаковы.   сожалению, далеко не всегда национальные системы статистики дают необходимые данные дл€ определени€ таких соотношений (стандартный подход выдел€ет в экономике три сектора: сельское хоз€йство, про-мышленность и строительство, сферу услуг). ¬ частности, как правило, горнодобывающа€ промышленность, котора€ относитс€ к первичной экономике, включаетс€ в индустриальную; нередко и лесную про-мышленность помещают в индустриальную экономику (в соответствии с названием Ђпромышленностьї), хот€ она, как и горное производство, входит в первичную экономику (вместе с сельским хоз€йством, рыболовством и рыбоводством).

Ќеоднозначны критерии отнесени€ результатов де€тельности к услугам, а соответствующих хоз€йственных единиц - к сфере услуг.  роме того, сфера услуг крайне неоднородна по сложности труда, его технической вооружЄнности и по потребност€м, ради удовлетворени€ которых производитс€ продукци€ этой сферы (от бытового обслуживани€ населени€ до государственного управлени€ и науки).


¬ табл. 1 приведены данные о структуре ¬¬ѕ р€да стран в соответ-ствии со стандартным его делением на три сектора.

»з сказанного выше следует, что дол€ первичной экономики всегда не меньше (как правилило, больше), чем сельского хоз€йства (в том числе и вместе с лесным хоз€йством и рыболовством), а дол€ сектора промышленности и строительства - всегда ниже, чем дол€ индустриального сектора, если включать в него только перерабатывающие производства и исключить природоэксплуатирующие отрасли.

“аблица отражает современные соотношени€ и, естественно, подтверждает общеизвестный факт: в постиндустриальном мире экономический рост происходит, прежде всего, в секторе услуг, он т€нет за собой весь ¬¬ѕ и Ђраздуваетс€ї гораздо быстрее других секторов, так что в относительных показател€х последние сжимаютс€.

ƒиахронистические сопоставлени€ дл€ каждой конкретной экономики позвол€ют однозначно установить периоды перехода от аграрной фазы к индустриальной (резкое уменьшение доли аграрного сектора за счЄт роста индустриального) и от индустриальной - к постиндустриальной (резкое уменьшение долей аграрного и индустриального секторов за счЄт роста доли сектора услуг).

 

¬ первичной экономике труд направлен на извлечение природного вещества из природных или природно-антропогенных систем. »ндустриальна€ экономика занимаетс€ обработкой этого вещества. Ёкономика услуг использует продукт, произведЄнный индустриальной экономикой, уже не в качестве предмета труда (так обстоит дело в самой индустриальной экономике), а как его средство (ножницы, фен, краска и пр. парикмахера, набор приборов и инструментов специалиста по ремонту бытовой техники, фотоаппарат фотографа, компьютер банкира).

 онечно, картина огрублена, например, кинопроизводство св€зано не только с использованием кинокамеры, труда актЄров, режиссЄров, сценаристов и т.д., но и с пошивом костюмов, сооружением декораций, а эта де€тельность в определЄнных чертах напоминает как работу в сфере услуг, так и индустриальное производство. ќднако подобные неоднозначности (можно указать и другие их про€влени€) не внос€т принципиальных изменений в тот образ экономики, который здесь предлагаетс€ с целью анализа роли еЄ структуры дл€ феномена кризиса.


ѕо официальной статистике, в —Ўј на первичную экономику прихо-дитс€ около 6% ¬¬ѕ. Ќе следует думать, что эти 6% представл€ют собой нечто малозначимое в денежном или натуральном выражении.

ƒостаточно сказать, что в эту величину входит примерно 1% ¬¬ѕ, который даЄт сельское хоз€йство, а оно не только кормит всю страну с населением более 300 млн человек (3-е место в мире), но и обеспечивает пор€дка 40% мирового экспорта продовольстви€.

“акже было бы ошибкой преувеличивать зависимость —Ўј от импортируемого сырь€ (т.е. продукции первичной экономики других стран): такой импорт составл€ет около 4% ¬¬ѕ, что, конечно, существенно, но в стране имеютс€ не только огромные запасы, например, цветных металлов и нефти, но и весьма значительные резервные мощности в собственной первичной экономике. ѕодчеркнЄм, что как запасы сырь€, так и резервы производственных мощностей в сырьевом секторе - результат долгосрочных целенаправленных стратегических мер государства, а свободной игры рынка.
ќтносительно мала€ дол€ в ¬¬ѕ —Ўј первичной экономики объ€сн€етс€ отнюдь не слабостью этого комплекса, а гипертрофией сферы услуг. Ѕолее того, в самой этой сфере доминируют финансовые операции и индустри€ развлечений (которой принадлежит сама€ больша€ дол€ в экспорте —Ўј), а вовсе не традиционные направлени€, развитие которых довольно жЄстко детерминируетс€ социально-экономическими факторами и сферой материального производства.

ќбъЄмы производства специфических услуг, направленных на удовлетворение материальных потребностей населени€ (рознична€ торговл€, общественное питание, водоснабжение, теплоснабжение, общественный транспорт, бытовое обслуживание и т.п.), на поддержание его здоровь€ и на его общее и профессиональное образование, сбалансированы с численностью населени€, уровнем благососто€ни€ и спросом на труд, а обслуживание сферы первичного и индустриального секторов - соответственно, с объемами их основных фондов и выпуска продукции. ¬ традиционные направлени€ входит и производство деловой информации - научной, технической, проектной и регул€тивно-управленческой.

”слуги, св€занные с материальной стороной жизни человека, здраво-охранением, образованием, функционированием отраслей материального производства, и производство деловой информации будем относить к материальному сегменту сферы услуг.  роме этого сегмента в сфере услуг остаютс€ ещЄ два - финансовый и индустри€ досуга.

ѕоследний сегмент будем называть развлекательным, он представлен всеми видами де€тельности, направленными на удовлетворение обусловленных досугом потребностей человека, т.е. индустрией развлечений в широком понимании, включа€ не только кино, телевидение, радио, аудио- и видеозаписи, развлекательную печатную продукцию, концертную де€тельность, но и туризм, весь коммерческий спорт, всевозможные дисней-лэнды, фитнес-клубы, казино и т.д.

≈сли бы такие услуги, пусть не целиком, но хот€ бы в преобладающей своей части соответствовали минимальным требовани€м качества, прежде всего приличного вкуса, содействовали бы гармоничному развитию человека, обеспечивали реальные вложени€ в человеческий капитал (в дополнение к системам об-разовани€, здравоохранени€ и пр.), то можно было бы сказать об услугах, направленных на удовлетворение духовных потребностей; реальность же такова, что, использу€ модное сорное слово в его точном значении, приходитс€ говорить о как бы удовлетворении духовных потребностей и удовлетворении как бы духовных потребностей; то же относитс€ и к физическому развитию, которому коммерческий спорт в большей мере преп€тствует (Ђзаморажива€ї людей перед телевизором), нежели со-действует.

»так, в сфере услуг выделены три сегмента: материальный, финансо-вый и развлекательный. ѕоказатели де€тельности консультативного бизнеса, адвокатской практики, гостиничного бизнеса, даже пассажирского (авиационного и железнодорожного преимущественно) транспорта и т.п. хотелось бы разделить между трем€ сегментами соответственно тому, как распредел€ютс€ услуги этих видов между клиентами данных сегментов. –азумеетс€, все разграничени€ такого типа в экономике (и общественных науках вообще) имеют в значительной мере условный характер. Ќа вопрос о том, кого оставл€ть за чертой бедности, - тех, кто имеет доход на человека в день 1 долл, 2 долл или 1,9 долл, можно ответить директивой или соглашением, но не показани€ми измерительного прибора.

–авным образом, можно бесконечно дискутировать вопрос о том, в какую из определЄнных выше структурных €чеек поместить патент на усовершенствование технологии изготовлени€ автомобильных CD-плееров. ќднако, как уже отмечалось, качественные результаты анализа не завис€т от решени€ подобных частных вопросов.

Ёкономические симул€кры -
фактор неустойчивости мировой экономики


‘инансовый и развлекательный сегменты сферы услуг выбрасывают на рынок производимые либо Ђзапускаемыеї (в частности, в случае деривативов) сущности, к которым вполне адекватно можно применить термин симул€кр, введЄнный в оборот ещЄ ѕлатоном и избранный ∆. Ѕодрий€ром дл€ обозначени€ главного пон€ти€ его концепции символического обмена. ¬ развиваемом в насто€щей статье структурном анализе к конечным экономическим симул€крам следует отнести также демонстрационное потребление и т.п.

ƒалее, надлежит учесть всю продукцию (товары и услуги), необходимую дл€ производства конечных симул€кров. Ќачина€ с них, надо Ђвыт€нутьї технологические цепочки (двига€сь по ним Ђназадї) производства всей продукции, требующейс€ дл€ выпуска (а также Ђзапускаї) конечных симул€кров. “ака€ процедура вы€влени€ всего множества симул€кров, начина€ с конечного, подобна определению в схемах межотраслевого баланса всех косвенных затрат, в совокупности с пр€мыми образующих полные затраты всех рассматриваемых продуктов дл€ производства данного продукта.

»менно финансовый и развлекательный сегменты сферы услуг (конечные симул€кры) оказались самыми быстрорастущими в экономике —Ўј с конца 1960-х годов. ќни оказались Ђлокомотивомї американской экономики, стимулиру€ производство всех необходимых дл€ них косвенных симул€кров. ƒругие развитые страны, заметно отстава€ от лидера западного мира, были вт€нуты в соревнование на скорость роста этих сегментов.  ак представл€етс€, финансовый и развлекательный сегменты не случайно оказались р€дом.  роме самого быстрого роста в сравнении с другими структурными подразделени€ми экономики развитых стран (да и, во многих случа€х, развивающихс€), им присущи и иные особенности.

ѕрежде всего, эти сегменты сравнительно недавно вышли на значимые экономические позиции: в частности, во врем€ Ђвеликой депрессииї им не принадлежала сколько-нибудь существенна€ дол€ в ¬¬ѕ (хот€ и тогда нашлись охотники поискать первого неплательщика, из-за которого, €кобы, произошЄл обвал на нью-йоркской бирже). Ёти молодые сегменты не принимались в расчЄт при разработке кейнсианских рецептов регулировани€ экономики.  онечно, в подобных рецептах активно использовались финансовые инструменты, более того, их развитию в качестве средств государственного регулировани€ весьма способствовала реализаци€ кейнсианских программ. Ќо объектом применени€ финансовых инструментов была не финансова€ система, а первична€ экономика, индустриальна€ экономика и материальный сегмент сферы услуг. Ќастаива€ на необходимости государственного стимулировани€ внутреннего спроса, ƒж.ћ.  ейнс заведомо не имел в виду спрос на вторичные ценные бумаги.

 ейнсианские программы имели несомненный успех. ѕроблема существенного уменьшени€ амплитуды циклических колебаний экономики была решена практически на период в 70 с лишним лет. ƒаже глобальный энергетический кризис 1973-74 годов не расшатал мировую экономику, но содействовал структурной перестройке хоз€йства развитых стран (в направлении повышени€ энергоэффективности и снижени€ экологоЄмко-сти). » хот€ после этого цены на нефть взлетали до не предвиденных прогнозистами высот и падали до не предсказанного ими дна, это вовсе не приводило к глобальным финансовым кризисам. ѕоскольку кейнсианские программы базировались на отнюдь не либеральных принципах, о них почти перестали говорить в либеральном мире, как только спала (благодар€ реализации именно этих программ) острота проблемы. «атем их стали активно критиковать представители различных монетаристских школ, эта критика активно использовалась в пропагандистских цел€х, хот€ государственные банки, федеральные резервные системы и прочие регулирующие органы всех крупных стран без особой огласки продолжали примен€ть по сути кейнсианские методы даже во времена ћ. “этчер и ƒ. –ейгана.

„то же случилось осенью 2008 года? ѕочему не сработали проверен-ные кейнсианские методы регулировани€ экономического цикла?

ѕотому что мирова€ экономика стала существенно иной, радикально изменилась еЄ структура из-за чрезмерного роста финансового и развлекательного сегментов сферы услуг, из-за взрыва производства симул€кров. Ѕлагодар€ этому характер кризиса оказалс€ совсем иным, чем у кризисов перепроизводства, на подавление которых ориентированы кейнсианские методы. ¬ мировой экономике с новой структурой созрел не классический дл€ капитализма кризис перепроизводства, а кризис функциональной избыточности.

ƒело не в том, что в какой-то момент каких-то продуктов произвели больше, чем соответствовало общественной потребности (или экономическому равновесию, или оптимуму функции всеобщего благососто€ни€ и т.д. - термин определ€етс€ теоретической концепцией). ƒело в том, что новые сегменты сферы услуг (финансовый и развлекательный) расширились в мировом хоз€йстве до таких масштабов (в денежном измерении), при которых они станов€тс€ дл€ глобальной экономической системы посто€нно действующим дестабилизирующим фактором.

 акие причины обусловили этот феномен и способствовали столь бурному Ђрасцветуї?


‘инансова€ система и индустри€ досуга сходны между собой и отличаютс€ от других структурных подразделений экономики тем, что деньги здесь Ђделаютс€ї очень быстро и относительно легко (естественно, о высо-ком искусстве речь не идЄт), часто - почти без усилий. ѕри этом высока степень риска: в финансовой системе - больших потерь на сделках, в индустрии развлечений - утраты источника дохода (мода - переменчива).

ћежду рискованными деньгами и лЄгкими деньгами очень высока€ коррел€ци€. Ќаоборот, предприниматели, зарабатывающие трудные деньги в традиционных секторах, редко склонны к риску и предпочитают оставатьс€ в своей сфере де€тельности (расшир€€, измен€€ еЄ, диверсифициру€ производство, создава€ вертикально интегрированные структуры, но не переход€ в далЄкие, по сути изолированные от неЄ сферы).

ƒл€ рынка финансовых Ђвиртуальностейї очень важно участие в них лЄгких денег, а на ранних стади€х его развити€ оно необходимо, и, несомненно, существенным их источником дл€ этого рынка была индустри€ досуга.
‘инансовые средства, образовавшись в каком-либо секторе экономики, лишь частично остаютс€ нЄм, распростран€€сь по всей социально-экономической системе. ѕри этом избыточные финансовые средства, не востребованные дл€ удовлетворени€ Ђнормальныхї потребностей (при всей условности данного пон€ти€ и его зависимости от уровн€ развити€ экономики и множества других факторов) индивидов, обладающих этими средствами, ст€гиваютс€ именно туда, где можно получить - пусть даже и с большим риском - лЄгкие деньги, или затрачиваютс€ в сегменте индустрии досуга (в этом аспекте конкурентом последней выступает демонстрационное потребление в материальной сфере, которое, кстати, тоже надлежало бы учитывать как про€вление избыточности в экономике, хот€ методологически это очень трудна€ зада-ча).

»збыточность потреблени€ как феномен, характерный дл€ верхушки прав€щих классов, про€вл€лась во все времена. Ётот феномен всегда был существен дл€ развити€ экономики, выступал как один из стимулов научно-технического прогресса, пр€мо и косвенно вли€л на многие социальные процессы, на выработку политики и т.п.

ќднако никогда ранее избыточное потребление не становилось и не могло стать фактором, значимым дл€ созревани€ глобального финансового кризиса. ƒл€ исполнени€ такой роли избыточное потребление и, более общо, избыточность в экономике должна была стать массовым €влением. Ќачало этому процессу было положено в ¬еликобритании, ещЄ в конце XIX века, когда впервые было осознано, что оптимальный с точки зрени€ капиталиста размер зарплаты рабочего - вовсе не минимальный, обеспечивающий воспроизводство рабочей силы, а тот, при котором достигаетс€ максимум отдачи от зарплаты.  онкретно, если допол-нительный фунт стерлингов, выплачиваемый работнику, повышает производительность его труда настолько, что доход предпринимател€ вследствие этого возрастает более чем на фунт стерлингов, то зарплату выгодно увеличить.

Ётот английский урок был быстро усвоен американским бизнесом и весьма способствовал тому небывалому экономическому росту, который происходил в —Ўј в 1-й четверти XX века.

‘ормирование широкомасштабного избыточного потреблени€ - результат Ђвосстани€ массї, естественно, не по марксистско-ленинским пред-писани€м, не как следствие классовой борьбы пролетариата, а, скорее, в понимании ’. ќртеги-и-√ассета. Ёто результат того, что весьма значительна€ часть населени€ развитых капиталистических стран (в —Ўј - большинство уже к середине ’’ века) получила в своЄ распор€жение немалые финансовые средства и ресурсы свободного (от работы и зан€тий домашним хоз€йством) времени, не будучи подготовлена ни этически, ни культурно к тому, чтобы и то и другое расходовать во благо себе и обществу.

ќртега первым почувствовал и описал этот феномен (его Ђ¬осстание массї опубликовано в 1930 г.).

Ёта часть населени€ и восстала против традиционной морали, традиционных представлений о культурных ценност€х и предъ€вила спрос на субкультуру, на продукцию индустрии развлечений, на симул€кры всех видов и разновидностей.  онечно, такой спрос не только поощр€лс€ производител€ми соот-ветствующей продукции, но инспирировалс€, воспитывалс€, нав€зывалс€; √. ћаркузе называл такие индуцированные, вменЄнные потребности Ђмассового человекаї репрессивными, поскольку окружающа€ индивида социальна€ среда формируетс€ таким образом, что у него, собственно, и выбора не остаЄтс€, альтернатива только одна: жить так, как Ђположеної в обществе потреблени€.
  Ђвеликой депрессииї экономика —Ўј лидировала в мире, она быстрее других оправилась от этого кризиса и резко увеличила отрыв от «ападной ≈вропы во врем€ ¬торой мировой войны. ѕослевоенный бипол€рный мир представал как арена дл€ глобальной американской экспансии, и эта политика сохранилась по сей день и даже усилилась с распадом ———–.

 ак и вс€ка€ грамотно построенна€ экспансионистска€ политика, она активно использует идеологическое давление. ¬ пропаганде 1950-70-х годов слоган Ђамериканский образ жизниї встречалс€, пожалуй, чаще, чем слова Ђсвободаї и Ђдемократи€ї. Ётот Ђобраз жизниї предполагал благоденствие Ђмассового человекаї в услови€х общества потреблени€, базирующегос€ на рыночной экономике. ќбеспечив большинству своего населени€ высокий уровень благососто€ни€, развита€ рыночна€ экономика ничего не сделала дл€ возвышени€ человека.

Ќаоборот, оказалась выгодной промывка мозгов посредством рекламы и иных PR-технологий, с тем чтобы упростить духовные потребности, низвести культуру до субкультуры.

—тотыс€чный стадион даЄт несопоставимо больший доход, чем филармонический зал (большинство симфонических оркестров и вовсе не окупаютс€, существуют только благодар€ спонсорской поддержке), а если на футбольном поле соорудить эстрадные подмостки и заставить те же 100 000 хлопать в ладоши под самый примитивный ритм, отбиваемый попсовой группой, доход можно ещЄ более увеличить.

¬естернизаци€ оказалась по преимуществу американизацией, еЄ главный социокультурный результат - разрушение национальных культурных традиций и субкультурное зомбирование людей, количество которых измер€етс€ дес€тизначными числами, а экономический - создание колоссальной индустрии досуга.

ќднако современна€ цивилизаци€ не в состо€нии обеспечить всЄ население «емли не только хлебом и зрелищами, но даже одним лишь хлебом в достаточном количестве. ≈сли же наступают т€жЄлые времена, то большинство имевших как хлеб, так и зрелища отказываютс€, естественно, от зрелищ.

√азета METRO 7 апрел€ 2009 года опубликовала под названием Ђћосквичам не до зрелищї результаты опроса, проведЄнного исследовательским холдингом Ђ–омирї; опрос касалс€ посещаемости заведений дл€ досуга и проводилс€ во всех регионах –оссии среди лиц не моложе 18 лет (всего 1500 респондентов) - табл. 2.

 

ќтнюдь не случайно скандалы с выплатой бонусов менеджменту разорившихс€ банков происходили одновременно с умильными сообщени€ми о трЄх- или четырЄхкратных снижени€х гонораров поп-звЄзд и де€телей шоу-бизнеса. ѕоскольку индустри€ досуга через дес€тки миллионов зан€тых в ней вросла в современную экономику и от еЄ доходов зависит спрос на товары любых секторов, €сно, что падение спроса на еЄ собственную продукцию вызывает экономический обвал, неплатЄжеспособность огромного количества заЄмщиков и других, св€занных с ними, экономических агентов. Ёта весьма повышенна€ чувствительность к колебани€м экономической конъюнктуры - ещЄ одна обща€ черта индустрии досуга и финансового сегмента сферы услуг, особенность очень непри€тна€, поскольку усиливает неустойчивость и без того не слишком прочной мировой экономики.

»нтернализаци€ симул€кров


ћожно продолжить перечень негативных последствий дл€ мировой экономики (и цивилизации в целом), происход€щих вследствие гипертрофии финансового и развлекательного сегментов сферы услуг. ѕроблема косвенных последствий экономической де€тельности (как негативных, так и позитивных) была замечена и проанализирована ј.—. ѕигу почти век назад.

ќн назвал экстернали€ми, или внешними эффектами, такие феномены, когда производственна€ де€тельность одних экономических агентов (в экономике начала XX века - предпри€тий) приводит к побочным результатам, не регулируемым рынком, но существенным дл€ других экономических агентов (физических лиц, предпри€тий, государственных и муниципальных структур, общества в целом). ѕричина возникновени€ экстерналий состоит в том, что производство пр€мо или косвенно использует факторы, вовсе не имеющие рыночной цены или оцениваемые рынком в недостаточной степени.
 лассический пример экстерналии - загр€знение окружающей среды предпри€тием в услови€х, когда никаких платежей за это загр€знение не предусмотрено. ѕигу предлагал боротьс€ с негативными экстернали€ми с помощью интернализации, т.е. введени€ таких механизмов (корректирующего налога и корректирующих субсидий), которые застав€т рынок адекватно оценить факторы, обусловливающие возникновение экстерналий.

¬ приведЄнном примере корректирующий налог - это плата за загр€знение окружающей среды, она создает стимул дл€ снижени€ выбросов, при правильном выборе значени€ такой платы предпри€тию выгоднее инвестировать создание очистных сооружений, чем платить за загр€знение (кроме Ђправильнойї платы, дл€ этого нужны ещЄ, по крайней мере, два трудно верифицируемых услови€: достаточна€ общественна€ значимость предпри€ти€, наход€ща€ адекватное отражение в финансовых результатах его де€тельности, и здорова€, стабильна€ экономическа€ система). »гнориру€ важность охраны среды, поскольку рынок не понуждал к этому, предпри€тие-загр€знитель получало дополнительный доход вследствие экономии на затратах дл€ создани€ очистных сооружений.  орректирующий налог исправл€ет эту ситуацию, мобилизу€ силы рынка.

≈сли экстерналии, описанные ѕигу, происходили из-за недооценки рынком каких-либо общественно значимых факторов, то в рассматриваемом нами случае имеет место противоположное: рынок оценивает результаты запуска и производства симул€кров чрезмерно высоко, и это стимулирует неоправданное разрастание названных сегментов со всеми вытекающими отсюда негативными социальными и экономическими последстви€ми. ѕомимо повышени€ неустойчивости экономики, которое следует рассматривать как одну из важнейших причин как нынешнего, так и, по крайней мере, нескольких будущих глобальных финансово-экономических кризисов, к таким последстви€м (на наш взгл€д, даже ещЄ более серьЄзным) нужно отнести пагубное воздействие на культуру и этику современного человека, социально-экономическое поведение которого влечЄт деградацию среды обитани€ человека, распад его генома и разрушение стабилизационных социальных механизмов.

¬сЄ, что сказано сотн€ми авторов о тупиковом характере общества потреблени€, следует отнести и к имманентной этому обществу структуре реального сектора его экономики.

Ёто, конечно, отнюдь не означает призыва к искоренению индустрии развлечений или рынка вторичных ценных бумаг - хот€ призывы к подобным действи€м врем€ от времени раздаютс€, они не только нереализуемы, но и не отвечают действительным цел€м, ради достижени€ которых предлагаютс€ (при их адекватном понимании). ќднако, безусловно, следует искать меры по см€гчению (а со временем и устранению) негативных последствий де€тельности в сфере виртуальных финансов и в индустрии досуга дл€ развити€ цивилизации.
 ак представл€етс€, и в случае экстерналий, обусловливаемых производством симул€кров, выполнены услови€ дл€ эффективного применени€ идеи ѕигу о корректирующем налоге.

¬ысокий (относительно других видов де€тельности) налог на доходы, получаемые в этих сегментах, приведЄт к повышению рисков дл€ операций с виртуальными финансами и сокращению оборота на этом рынке, а в индустрии досуга - к повышению цен на еЄ услуги, следовательно, к падению спроса на них. ћожно проследить и другие позитивные следстви€ введени€ такого корректирующего налога.

¬ итоге объЄм де€тельности в обоих сегментах снизитс€, а государство получит в своЄ распор€жение совсем не шуточные дополнительные финансовые средства.  онечно, это произойдЄт при условии, что сокращение базы других налогов, например на прибыль, окажетс€ меньше суммы корректирующего налога, но именно такой исход представл€етс€ весьма веро€тным, поскольку при росте цен на продукцию той же индустрии развлечений база налога на прибыль вр€д ли уменьшитс€ значительно, а может и возрасти.

¬прочем, цель введени€ корректирующего налога - регулирующа€, а не фискальна€, так что доже при сокращении общих налоговых поступлений на эту меру следует пойти.
≈стественно, введение корректирующего налога подобного рода вызовет €ростные возражени€, подобные, например, тем, какие встретил  иотский протокол или многие другие меры, в той или иной форме реализующие идею интернализации внешних эффектов.

¬сем инноваци€м такого рода уготована нелЄгка€ судьба.

ќднако сдерживание безудержного роста финансового и развлекательного сегментов сферы услуг необходимо, и среди возможных способов решени€ этой задачи корректирующий налог представл€етс€ наиболее соответствующим рыночной системе.
ƒополнительные средства, если они образуютс€, государство должно направить не только в резервные фонды на случай будущих кризисов, но, прежде всего, на вложени€ в человеческий капитал, на реализацию продуманной культурной политики, на охрану окружающей среды, на техническую помощь развивающимс€ странам. ‘илософы, социологи, культурологи и экологи, конечно, правы, когда говор€т, что дл€ устранени€ опасности кризисов, подобных нынешнему, лечить надо цивилизацию в целом.

ƒл€ того чтобы выжить, ей предстоит изменить человека, решить задачу, очень похожую на ту, которую поставили строители коммунизма в —оветском —оюзе, но оказались бессильны перед еЄ сложностью. Ќовый человек должен быть, прежде всего, носителем новой морали, основанной на принципах ответственности перед будущим и благоговени€ перед жизнью.


¬иктор ƒанилов-ƒаниль€н,
ƒиректор »нститута водных проблем –јЌ,
доктор экономических наук, профессор, член-корр. –јЌ

neftegaz.ru


  • ƒата публикации: 06.03.2012
  • 808
ќќќ Ђƒ≈Ћќ¬џ≈ —»—“≈ћџ —¬я«»ї
ќтраслевой информационно-аналитический портал, посв€щЄнный энергетике Ѕеларуси. јктуальные новости и событи€. ѕодробна€ информаци€ о компани€х, товары и услуги.
220013
–еспублика Ѕеларусь
ћинск
ул. ул. Ѕ. ’мельницкого, 7, офис 310
+375 (17) 336 15 55 , +375 (25) 694 54 56 , +375 (29) 302 40 02 , +375 (33) 387 08 05
+375 (17) 336 15 56
info@energobelarus.by
ЁнергоЅеларусь

ЁнергоЅеларусь

ЁнергоЅеларусь

ЁнергоЅеларусь

191611654
5
5
1
150
150